FHA y Convencional son caminos distintos. Elige el que corresponda a tu perfil: los requisitos no son los mismos.
El crédito FHA está respaldado por el gobierno y suele ser la opción más accesible para primeros compradores con pago inicial limitado o historial crediticio en construcción.
El crédito Convencional sigue las guías de Fannie Mae y Freddie Mac. También se usa con frecuencia para compradores que ya tienen vivienda; los programas para primer comprador (como Conventional 97) tienen requisitos distintos.
Revisa cada opción por separado y compara las diferencias clave antes de aplicar.
Cada tipo de crédito tiene su propia página con requisitos, beneficios y documentación.
| Característica | FHA | Convencional |
|---|---|---|
| Score mínimo | 580 | 620–640 |
| Pago inicial mínimo | 3.5% | 3%–5% |
| Seguro hipotecario | Obligatorio (MIP) | Opcional si ≥20% |
| Límite de préstamo | Según condado (~$524K) | Conforming hasta $806,500 |
| Tipo de propiedad | Residencia principal | Principal o inversión |
| Historial de empleo | 2 años | 2 años |
| DTI máximo | 43–50% | 45% |
Agenda una asesoría gratuita y revisemos si FHA o Convencional encaja mejor contigo.
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